קופת גמל
החל משנת 2008 ובעקבות החלטות ועדת בכר, זהו מוצר חיסכון טווח ארוך אך אינו מכיל מרכיב ביטוחי. תקרת דמי הניהול במוצר זה נמוכים יחסית, לא מכיל אג"ח מיועדות ולאורך השנים מספק תשואות טובות במיוחד​
ביטוח מנהלים
המוצר המקביל לקרן הפנסיה. החל משנת 2013 אינו מכיל מקדם מובטח. מורכב משלושה מרכיבים עיקריים; חיסכון לגיל פרישה, ביטוח פטירה וביטוח אכ"ע. זהו מוצר יקר יותר אך אינו חשוף לשינויים אקטוריים ולא עובד לפי שיטת הערבות ההדדית אלא לפי חוזה
קרן פנסיה
מוצר ברירת המחדל, מכיל אג"ח מיועדות, ללא מקדם מובטח, עובד לפי שיטת ערבות הדדית ובשל כך מכיל יתרונות וחסרונות מול המוצרים מקבילים (זול אך חשוף לשינויים אקטואריים של קרן הפנסיה)
קופת גמל להשקעה
המוצר החדש ביותר שיש כיום בשוק, הושק בשנת 2016 כחלק מרפורמת שהנהניג שר האוצר, משה כחלון. מוצר השקעה לסכום מקסימלי של 70,000 ש"ח בשנה, ללא מרכיבים ביטוחיים וקיימת גם האופציה באמצעותו לקבלת קצבה פטורה ממס בגיל הפרישה
קופת גמל בתיקון 190
הגעתם לגיל 60? זהו מכשיר חיסכון מצוין עבורכם המגלם בתוכו יתרונות רבים כגון הטבת מס (15% מס נומינלי), דמי ניהול נמוכים יחסית, מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס, העברה בין-דורית נוחה ופשוטה, חשיפה גלובלית רחבה, הלוואה על סמך הקופה ומכיל השקעה בנכסים לא סחירים ובכך חושף את המשקיע לשוק הנדל"ן האטרקטיבי. ניתן לפתוח קופת IRA ובכך לשלוט בניהול ההשקעות
קרן השתלמות
מוצר חיסכון לטווח הבינוני (כספי החיסכון נזילים לאחר 6 שנים) ונחשב לאחד ממוצרי ההשקעה הטובים שיש כיום בישראל, עקב הטבות המס הגלומות במוצר, תשואות טובות לאורך השנים ודמי ניהול קבועים ונמוכים יחסית
Show More

SBA Financial Solutions - אס בי איי פתרונות פיננסים

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות במייל זה מסופקים כשרות לקהל לקוחותינו. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות/פנסיוני או ייעוץ השקעות/פנסיוני ב: קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות, תוכניות ביטוח, קרנות סל או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל.

טל: 054-7440987   I    פקס: 077-4416847

רח' מודיליאני 15, תל-אביב, ישראל

©2017 by SBA FINANCIAL SOLUTIONS

Smart Business Approach